Ensino a Distância

EAD - Crédito e Gerenciamento de Riscos na Recuperação de Crédito

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Objetivo

- Apresentar conhecimentos gerais sobre as principais características da gestão do risco para pessoas físicas e jurídicas, bem como os principais conceitos de crédito, concessão, acompanhamento e recuperação de crédito.

- Desenvolver, de forma ampla, os conceitos do ciclo do crédito do início até o recebimento das operações, possibilitando ao aluno analisar o desempenho de uma carteira de crédito e como é feita gestão da recuperação de crédito.

- Propiciar o conhecimento ferramentas de monitoramento e recuperação de crédito e instrumentos utilizados na avaliação de operações para pessoas físicas e jurídicas.

Programa

1

Módulo 1 – Crédito, Risco e o Ciclo de Crédito

- Conceitos e Definições de Crédito e Risco.
- Avaliação e Visão Integrada do Risco de Crédito e sua gestão.
- Tipos de Riscos para Avaliação de Crédito.

2

Módulo 2 – Ciclo de Crédito

Ciclo de Crédito: visão de todas as etapas do ciclo, desde o planejamento e definição das políticas de crédito até a recuperação de crédito.

3

Módulo 3 – Análise de crédito e suas ferramentas – pessoa física e jurídica

Os C’s de crédito e sua importância para a análise das informações do cliente.

Análise de crédito e ferramentas - Pessoa física:
- Credit Scoring.
- Exemplo de aplicação do Credit Scoring.
- Behaviour Score.
- Credit Scoring x Behaviour Scoring.

Análise de crédito e ferramentas - Pessoa jurídica:
- Risco de Crédito PJ.
- Risk Rating – Definição.
- Dimensão Quantitativa e qualitativa.
- Indicadores: Liquidez, Estrutura, Desempenho.
- Reflexões sobre EBTIDA.

Avaliação Julgamental
Conceito e casos em que o modelo de avaliação é aplicado.


4

Módulo 4 – Classificação de Crédito e relatórios de gerenciamento do Crédito

- Conceito de classificação de crédito.
- Resolução 2682 BACEN.
- Importância e impactos da Classificação de Crédito para a Gestão de Crédito (arrasto e rolagem).
- Tipos de Relatórios de gestão de crédito e finalidade.

5

Módulo 5 – Gestão da Carteira de Risco (recuperação)

- Critérios da Política de Recuperação de Crédito.
- Carteira Inadimplente e Distribuição da Carteira por Risco.
- Conceito de Rolagem por Faixa de Atraso.
- Clusters de Clientes (Segmentação).
- Relatórios de gerenciamento de cobrança: finalidade e tipos de relatórios existentes.
- Inadimplência e o Mercado.
- Estratégia de Cobrança e Relacionamento com o devedor.
- Régua de Cobrança: Canais – Ferramentas e Ações.
- Perfil do devedor e como negociar com cada um.

Metodologia

À distância (e-learning) com exposições do tema a partir de conceitos e estudos de casos. Ao final do curso é apresentado um questionário com 10 questões objetivas, com a finalidade de testar os conhecimentos adquiridos no decorrer do curso.

Competências Desenvolvidas

- Adquirir conhecimentos básicos sobre crédito, risco, quais são os principais tipos de risco e como fazer gestão de risco;

- Desenvolver a capacidade de entender o ciclo de crédito e suas diversas etapas;

- Saber diferenciar os tipos de ferramentas de análise de crédito, tanto para pessoa física quanto para pessoa jurídica;

- Adquirir conhecimento sobre os critérios de classificação de crédito e seus impactos na gestão de uma carteira de crédito;

- Obter visão clara sobre recuperação de crédito e todo o processo de cobrança.

Pré-requisitos

Não há.

Público Alvo

Indicado pessoas que atuam em instituições financeiras, cooperativas de crédito, empresas ligadas ao comércio, indústria e prestação de serviços que precisam conhecer sobre risco e crédito, seus fundamentos e processo de gestão e recuperação.

Avisos

Após a confirmação do pagamento, as informações de acesso serão enviadas em até 32 horas. O tempo limite para a realização deste curso é de 30 dias, após a liberação do acesso.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Avisos

Após a confirmação do pagamento, as informações de acesso serão enviadas em até 32 horas. O tempo limite para a realização deste curso é de 30 dias, após a liberação do acesso.

Turmas em aberto

Inicio: On-line

- ,

Carga Horária
1h
Horário
On-line
Em Até 12X R$ 7,92 s/ juros
para associados
Total R$95,00
Em Até 12X R$ 9,17 s/ juros
para não associados
Total R$110,00

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