Cursos de Curta Duração

Banking - Introdução e Fundamentos a Atividade Bancária - Via Webinar

Compartilhe o conteúdo desta página:

Objetivo

O objetivo geral é propiciar ao participante, por meio do aprendizado de conteúdo específico e da troca de experiências através de atividades práticas e simulações, uma preparação adequada para atuar de forma positiva e construtiva, dentro do Sistema Financeiro Nacional.

Tem, como objetivos complementares:
• Capacitar por meio do entendimento conceitual e operacional dos diversos produtos disponíveis, mecanismos para tornar a gestão mais assertiva dos ativos existentes e as principais metodologias utilizadas para gerir as reservas bancárias das instituições financeiras, de acordo com as necessidades de cada organização;
• Desdobrar os conhecimentos específicos necessários às atividades de monitoramento das reservas bancárias, apresentando uma visão geral do Sistema Financeiro Nacional e do Mercado de Capitais Brasileiro.
• Aprofundar o conhecimento para o desenvolvimento de uma visão transversal das atividades bancárias, da metodologia de precificação dos produtos e serviços, de informações sobre o portfólio de serviços e produtos oferecidos, da estratégia de negócios e digitalização das Instituições Financeiras no Brasil.
• Capacitar os participantes nas áreas de produtos e serviços bancários, avaliação de risco, análise de crédito, gestão de tesouraria e inadimplência, com visão estratégica para enfrentar os inúmeros desafios do setor financeiro e bancário; e,
• Conhecer as principais tendências atuais que estão sendo implementadas e adotadas pelas instituições componentes do mercado.

Programa

1

Conceitos e Fundamentos do Sistema Financeiro Nacional

o Estrutura básica atual do Sistema Financeiro Nacional;
o Mecanismo de funcionamento do SFN;
o Órgãos reguladores e supervisores: CMN, BACEN e CVM;
o Mercados (monetário, crédito, capitais e câmbio);
o Conceito de política fiscal, cambial e monetária;
o Principais participantes do mercado financeiro:
• Bancos múltiplos, bancos comerciais e de investimento; financeiras; bolsas de valores e futuros; corretoras e distribuidoras de valores; SELIC e Balcão B³ CETIP.

2

Conceito e características dos principais produtos bancários

o Produtos de Investimento:
• Fundo Garantidor de Créditos (FGC);
• Conceito de Taxa DI e Taxa Selic;
• Caderneta de Poupança;
• Certificado/ Recibo de Depósito Bancário;
• Letra Financeira;
• Letra de Crédito Imobiliário;
• Conceito de Fundos de Investimento;
• Títulos Públicos Federais e Programa Tesouro Direto.

o Produtos de Crédito:
• Cheque Especial;
• Crédito Pessoal;
• Crédito Consignado;
• Crédito Imobiliário;
• Hot Money e Capital de Giro;
• Antecipação de Recebíveis;
• Crédito Direto ao Consumidor.

3

Cálculos Financeiros de alguns dos principais produtos bancários

o Visão geral sobre a utilização da HP-12C;
o Funções Financeiras na HP-12C (n, i, PV, PMT e FV);

o Cálculo dos seguintes produtos:
• Certificado de Depósito Bancário;
• Letra Financeira e Letra do Tesouro Nacional;
• Letra de Crédito Imobiliário/Agronegócio;
• Poupança Pessoa Física;
• Crédito Pessoal;
• Crédito Consignado;
• Crédito Direto ao Consumidor.

o Quitação antecipada de parcelas ou contratos:
• Regras atuais da legislação brasileira
• Resoluções CMN 3516 e 4320.

o Custo Efetivo Total (CET) nas operações parceladas.

4

Operações de Tesouraria em Instituições Financeiras

o Operações interbancárias;
o Obtenção de recursos da instituição financeira;
o Captação de recursos: títulos públicos, privados e interbancário;
o Recursos de tesouraria: próprios e terceiros;
o Estrutura de rentabilidade da instituição financeira (spread);
o SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro;
o Mercado de Títulos Públicos e de Reserva Bancária;
o Clearings, Câmaras e Centrais de Liquidação.

5

Gestão Estratégica de Riscos

o Introdução e definição de risco;
o Riscos: mercado, crédito, operacional, legal e liquidez;
o Segregação de funções – Chinese Wall;
o Gestão de risco corporativo em tempos de crise;
o Provisão para Devedores Duvidosos;
o Índice de Basiléia;
o Alocação Capital em Risco.

6

Demonstrativos Contábeis e Indicadores Financeiros

o A equação do negócio financeiro;
o Alavancagem, Spread e Inadimplência;
o Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido;
o Conceito de Origens e Aplicações de recursos;

o Estrutura das Principais Demonstrações Financeiras:
• Demonstração do Resultado do Exercício;
• Demonstração dos Fluxos de Caixa.

o Principais indicadores econômicos e financeiros.

7

Visão geral dos modelos de negócios existentes

o Instituições Financeiras:
• Bancos;
• Bancos Digitais;
• Fintechs de Crédito.

o Outras Instituições de Pagamento e Intermediação:
• Seguradoras;
• Corretoras e Distribuidoras;
• Empresas de meio de pagamento.

o Como cada player gera valor;
o Tendências relacionadas a geração de valor;

o Inovações do Mercado:
• Pagamentos Instantâneos (Pix);
• Open Banking;
• LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados);
• Cadastro Positivo;
• Moeda Digital do Banco Central (CBDC).

Metodologia

• Curso síncrono, ministrado via webinar;
• Explanação interativa, com metodologia andragógica, visando atualizar e reciclar os participantes, propiciando os conhecimentos das práticas e normas atualmente disponibilizadas pelo mercado financeiro, com suporte de vídeos ilustrativos e dinâmicas de interação com o público; além de recursos audiovisuais e casos práticos.

Competências Desenvolvidas

Capacitação técnica dos alunos, em análise de crédito, identificação de riscos e oportunidades de negócio, análise das demonstrações financeiras, apresentação e abordagem dos fatores de risco e mitigadores de crédito e capacidade de tomada de decisão.

Pré-requisitos

Sem pré-requisitos estabelecidos.

Público Alvo

Profissionais de todas as áreas bancárias e financeiras, estudantes de economia, administração e comércio exterior, consultores, consultorias, advogados, instituições financeiras e profissionais independentes que necessitam noções aprofundadas sobre o assunto.

Docentes

Ricardo Escolá

Administrador de Empresas pela EAESP/FGV. MBA junto à New York University. Larga experiência na área financeira, com mais de 30 anos de experiência teórica e prática no mercado nacional e internacional. Assessor de várias Empresas e Conglomerados de médio e grande porte, dos setores financeiro, industrial e comercial, na intermediação de negócios internacionais e aplicações financeiras. Docente especialista em Cursos de Macroeconomia, de Finanças, de Cartões e Comércio Internacional junto a diversas Instituições de Ensino.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/ricardo-escol%C3%A1-44881821/

Armando Tosi

Graduado e pós-graduado em ciências contábeis. Aprovado nas certificações CGA, CFP®, CNPI CFA Investment Foundations®, CEA, CPA-20, CPA-10, PQO, CA 600, SUSEP e FBB 300.
Exerceu por 18 anos atividades técnicas e gerenciais em bancos nacionais e estrangeiros.
Há 22 anos, como consultor independente, desenvolve programas de treinamento nas áreas de crédito, contábil, certificações financeiras, mercado financeiro e de capitais.
É autor de livros de matemática financeira publicados pela Editora Atlas.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/armandotosi/

Carga Horária

18 horas

Mais Informações

O curso acontecerá nos dias: 23, 25, 26, 29, 30 e 31/AGOSTO/2022 – das 19:00 as 22:00hs.

O curso será via WEBINAR, e para tornar sua experiencia ainda melhor com o INFI-DIGITAL, segue abaixo algumas informações importantes:

Próximo ao dia do curso, nós enviaremos um e-mail para você com mais informações de acesso as aulas. Fique ligado!
Pré-requisitos técnicos: Você deverá ter uma conexão rápida com a internet (mais de 2 MB), Webcam e Headset (fone com microfone). Esteja de preferência em um ambiente calmo, claro e silencioso, isso vai colaborar com seus estudos. É importante verificar a conexão com a rede.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Carga Horária

18 horas

Turmas em aberto

Inicio: 23/08 a 31/08/22

. - ., .

Carga Horária
18h
Horário
19h às 22h
Em Até 12X R$ 132,50 s/ juros
para associados
Total R$1.590,00
Em Até 12X R$ 155,83 s/ juros
para não associados
Total R$1.870,00

Receber aviso de nova turma

Informações para contato

Av. Brigadeiro Faria Lima, 4300 - 4º andar - Itaim Bibi - São Paulo, SP

Infi · Instituto FEBRABAN de Educação · Copyright © 2013 · Política de Privacidade | Todos os direitos reservados

formas de pagamento

Formas de pagamento aceitas pelo Infi
SSL