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Objetivo

Desenvolver os participantes, que atuam direta ou indiretamente com crédito, a construir uma visão ampla, crítica e consolidada de todo o ciclo do crédito.
O conteúdo aprofundado explora por meio de exposições dialogadas os conceitos primordiais do crédito, sucedidos pelos métodos de concessão, as ferramentas de gestão e recuperação, além dos instrumentos mais utilizados para precificação de acordo com os aspectos regulatórios mais relevantes para o mercado financeiro contemporâneo.
Auxiliar os participantes a identificarem os impactos de operações de crédito no resultado da instituição.

Programa

DEFINIÇÕES E CONCEITOS BÁSICOS DE CRÉDITO

Ciclo de Crédito
Conceito de crédito
Definições de Crédito

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO

Ciclo de Risco de Crédito
Visão Integrada dos Riscos de Crédito
Momento e Etapas da Concessão
Características das Operações de Crédito

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO PF

Forma Estatística – Conceito
Credit Scoring / Exemplo de aplicação do Credit Scoring
Credit Scoring x Behaviour Score

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO PJ

Risk Rating - Definição
Dimensão Quantitativa
Indicadores: Liquidez, Estrutura, Desempenho
Reflexões sobre EBTIDA
Dimensão Qualitativa – O que avaliar?
Construção do Risk Rating

AVALIAÇÃO DO RISCO DA OPERAÇÃO

Rating da Operação

FORMAS JULGAMENTAL DE AVALIAÇÃO DO CRÉDITO

Cês do Crédito

ESTRUTURAÇÃO DO CRÉDITO

POLÍTICA DE CRÉDITO

PROJETO DE BASILÉIA

Essência dos Acordos
Parâmetros PD, EAD, LGD

GERENCIAMENTO E RECUPERAÇÃO DO CRÉDITO

Conceito
Créditos Problemáticos
Indícios de Créditos Problemáticos

RAROC – PRECIFICAÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO

CLASSIFICAÇÃO DE CRÉDITO

Metodologia

Aulas expositivas com apoio de recursos audiovisuais.
Exercícios práticos individuais e em grupos.

Pré-requisitos

Os participantes devem ter conhecimento em análise e decisão de crédito bem como ter como responsabilidade direta ou indireta na gestão de uma carteira de crédito.
Ter familiaridade com os instrumentos de decisão e acompanhamento de crédito e eventual recuperação.

Público Alvo

Pessoas ligadas à análise e decisão de crédito e que tenham em sua função alguma gestão do crédito, ou seja, administração do crédito e avaliação dos seus impactos no dia a dia de sua atividade.
Indivíduos que desejam aprimorar em gerenciar as operações de crédito de uma carteira de clientes ou de um produto de crédito, desde a concessão até a recuperação.

Docente

Antonio Suenaga

Possui pós-graduação em Finanças pela PUC-SP e bacharel em Administração de Empresas pela FEA-USP. Profissional de mais de 41 anos, como executivo de crédito e cobrança, foi Diretor de Crédito no Unibanco e Superintedente de Crédito no Itaú. Já atuou como professor na pós-graduação na FECAP e Universidade São Judas. Atualmente atua como Mentor de Crédito e Cobrança em FINTECHs como Peak Invest e Dinie Crédito, além de ser instrutor em treinamentos de Análise, Decisão e Gestão de Crédito e Cobrança, na INFI-FEBRABAN, ABBC, SICOOB, SICREDI, etc.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/antonio-suenaga-aa347b23/

Luiz Carlos Mondini

Mestrado de Controladoria e Contabilidade Estratégica pelo Centro Universitário Álvares Penteado – FECAP. Atuou durante 38 anos em instituições financeiras de grande porte, há 30 anos atua na área de crédito, tanto de PF quanto de PJ, principalmente no Banco Itaú. Leciona há mais de 26 anos em pós graduações como na FECAP, Trevisan e Unip. Esporadicamente, está envolvido em trabalhos voluntários com doações de recursos, roupa, comida.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/luiz-carlos-mondini-2b79329a/

Mais Informações

O curso será nos dias: 29 e 30/NOVEMBRO - 01, 02 e 03/DEZEMBRO - das 09:00 as 12:00hs.

O curso será via WEBINAR, e para tornar sua experiencia ainda melhor com o INFI-DIGITAL, segue abaixo algumas informações importantes:

Próximo ao dia do curso, nós enviaremos um e-mail para você com mais informações de acesso as aulas. Fique ligado!
Pré-requisitos técnicos: Você deverá ter uma conexão rápida com a internet (mais de 2 MB), Webcam e Headset (fone com microfone). Esteja de preferência em um ambiente calmo, claro e silencioso, isso vai colaborar com seus estudos. É importante verificar a conexão com a rede.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Turmas em aberto

Inicio: 29/11 a 03/12/21

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Carga Horária

15h

Horário

09h às 12h

Em Até 12X R$ 105.83 s/ juros

para associados

Total R$1,270.00

Em Até 12X R$ 124.17 s/ juros

para não associados

Total R$1,490.00

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O Ciclo de Crédito - da Concessão à Recuperação - VIA WEBINAR