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Objetivo

Apresentar aos participantes os principais conceitos relacionados ao tema em especial, a forma de verificar aspectos que corroborem a mitigação de Risco em operação crédito nas cooperativas crédito.
Fornecer visão abrangente do Ciclo de Crédito, estrutura, processos e metodologia de análise e gerenciamento de riscos de uma cooperativa, possibilitando aos participantes compreenderem e saberem efetuar o gerenciamento dos riscos de forma integrada.
Compreender modelos e técnicas de análise de crédito, visando identificar e mensurar riscos e controles através de indicadores de mercado e gerenciamento da carteira de empréstimos e elaboração dos relatórios de gestão.

Programa

INTRODUÇÃO

- Conceitos de Crédito e Risco de Crédito de PF e PJ;
- Tomadores de Crédito PF e PJ;
- Cenários Econômicos nacional e internacional;
- Importância do crédito para as cooperativas;
- Conceito de riscos e incerteza;
- Importância do Cadastro PF e PJ;
- Fundamentos do crédito (6 C´s do Crédito);
- Visita a empresa.

ANÁLISE DE CRÉDITO PF E PJ

- Classificação do Risco de Credito - Quantitativo;
- Modelos Estatísticos: Credit score e Behaviour;
- Análise Julgamental - Qualitativos.

CRITÉRIOS DE AVALIAÇÃO DE CRÉDITO

- Contingências sob a ótica da resolução 2682 do BACEN;
- Risco do cliente;
- Risco da operação;
- Risco de crédito.

ESTRUTURAÇÃO DO CRÉDITO

- Necessidades dos clientes;
- Montante do crédito;
- Prazos das operações / Limites;
- Garantias;
- Nível de Comprometimento - Parâmetros para mensuração.

GARANTIAS NAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO

- Finalidade das Garantias;
- Modalidades de Garantias (Reais e Pessoais);
- Riscos na obtenção das garantias.

DECISÃO DE CRÉDITO

- Alçadas / Comitês;
- Limites de Crédito;
- Monitoramento da Carteira de Empréstimos PF E PJ.

GESTÃO ESTRATÉGICA DA COBRANÇA

- Carteira Inadimplente ou de Cobrança;
- Distribuição da Carteira por Risco;
- Rolagem por faixa de atraso;
- Segmentação (clusters de Cooperados);
- PDD – Provisão para Devedores Duvidosos;
- Eficiência e Efetividade da Cobrança.
- Régua de atividade de cobrança, ações e relacionamento com o devedor;
- Régua de Cobrança: Canais e Ações de Relacionamento;
- Estratégia de Cobrança;
- Localização de clientes inadimplentes;
- Política de Cobrança;
- Classificação por Grupo de Risco: Ratting e Índice de Propensão à Inadimplência.

Metodologia

- Online;
- Participativa e expositiva;
- Trabalhos e exercícios em grupos.
- Pesquisas

Recursos instrucionais e dinâmicas desenvolvidas para o curso:
• Estudos de casos;
• Dinâmicas grupais;
• Pré-work;
• Exercícios dirigidos;
• Pesquisas sobre temas de crédito.

Competências Desenvolvidas

Ao final do programa o participante obterá uma gama de informações relevantes sobre os principais conceitos relacionados a análise e concessão de crédito, sendo capaz de analisar a situação econômica e financeira de um cooperado pessoas físicas e jurídicas.

Pré-requisitos

Conhecer o processo de análise de crédito dos cooperados;
Vivência em análise e gestão de credito e de negócios.
Profissionais que buscam aprendizado e/ou aperfeiçoamento, atualização de análise de crédito PF e PJ.

Público Alvo

Colaboradores das áreas de cadastro, crédito, cobrança e comercial de cooperativas de crédito, tais como analistas e assessores das áreas, gerentes gerais, gerentes de relacionamento, além de profissionais que estejam se preparando para assumir novos desafios na função ou ainda, aprimorar a capacitação profissional.

Docente

Mario Morishita

Tem pós-graduação e MBA em Finanças, bacharel em Administração de Empresas e Direito. Possui experiência profissional com mais 30 anos no mercado financeiro, executivo das áreas de concessão de crédito e cobrança. É docente por mais de 25 anos nos cursos de Graduação, MBA e Pós Graduação em escola de negócios. É consultor da INFI FEBRABAN e consultor e palestrante no Cooperativismo de Crédito.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/mariomorishita/

Mais Informações

O curso será nos dias: 11, 15, 17, 18 e 21/FEVEREIRO/2022 - DAS 19:00 AS 22:00HS .

O curso será via WEBINAR, e para tornar sua experiencia ainda melhor com o INFI-DIGITAL, segue abaixo algumas informações importantes:

Próximo ao dia do curso, nós enviaremos um e-mail para você com mais informações de acesso as aulas. Fique ligado!
Pré-requisitos técnicos: Você deverá ter uma conexão rápida com a internet (mais de 2 MB), Webcam e Headset (fone com microfone). Esteja de preferência em um ambiente calmo, claro e silencioso, isso vai colaborar com seus estudos. É importante verificar a conexão com a rede.

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

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