Cursos de Curta Duração

Análise de Crédito para Cooperativas - Pessoas Físicas e Jurídicas, da Concessão a Recuperação de Crédito

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Objetivo

Apresentar aos participantes os principais conceitos relacionados ao tema em especial, a forma de verificar aspectos que corroborem a mitigação de Risco em operação crédito nas cooperativas crédito.
Fornecer visão abrangente do Ciclo de Crédito, estrutura, processos e metodologia de análise e gerenciamento de riscos de uma cooperativa, possibilitando aos participantes compreenderem e saberem efetuar o gerenciamento dos riscos de forma integrada.
Compreender modelos e técnicas de análise de crédito, visando identificar e mensurar riscos e controles através de indicadores de mercado e gerenciamento da carteira de empréstimos e elaboração dos relatórios de gestão.

Programa

1

INTRODUÇÃO

- Conceitos de Crédito e Risco de Crédito de PF e PJ;
- Tomadores de Crédito PF e PJ;
- Cenários Econômicos nacional e internacional;
- Importância do crédito para as cooperativas;
- Conceito de riscos e incerteza;
- Importância do Cadastro PF e PJ;
- Fundamentos do crédito (6 C´s do Crédito);
- Visita a empresa.

2

ANÁLISE DE CRÉDITO PF E PJ

- Classificação do Risco de Credito - Quantitativo;
- Modelos Estatísticos: Credit score e Behaviour;
- Análise Julgamental - Qualitativos.

3

CRITÉRIOS DE AVALIAÇÃO DE CRÉDITO

- Contingências sob a ótica da resolução 2682 do BACEN;
- Risco do cliente;
- Risco da operação;
- Risco de crédito.

4

ESTRUTURAÇÃO DO CRÉDITO

- Necessidades dos clientes;
- Montante do crédito;
- Prazos das operações / Limites;
- Garantias;
- Nível de Comprometimento - Parâmetros para mensuração.

5

GARANTIAS NAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO

- Finalidade das Garantias;
- Modalidades de Garantias (Reais e Pessoais);
- Riscos na obtenção das garantias.

6

DECISÃO DE CRÉDITO

- Alçadas / Comitês;
- Limites de Crédito;
- Monitoramento da Carteira de Empréstimos PF E PJ.

7

GESTÃO ESTRATÉGICA DA COBRANÇA

- Carteira Inadimplente ou de Cobrança;
- Distribuição da Carteira por Risco;
- Rolagem por faixa de atraso;
- Segmentação (clusters de Cooperados);
- PDD – Provisão para Devedores Duvidosos;
- Eficiência e Efetividade da Cobrança.
- Régua de atividade de cobrança, ações e relacionamento com o devedor;
- Régua de Cobrança: Canais e Ações de Relacionamento;
- Estratégia de Cobrança;
- Localização de clientes inadimplentes;
- Política de Cobrança;
- Classificação por Grupo de Risco: Ratting e Índice de Propensão à Inadimplência.

Metodologia

- Online;
- Participativa e expositiva;
- Trabalhos e exercícios em grupos.
- Pesquisas

Recursos instrucionais e dinâmicas desenvolvidas para o curso:
• Estudos de casos;
• Dinâmicas grupais;
• Pré-work;
• Exercícios dirigidos;
• Pesquisas sobre temas de crédito.

Competências Desenvolvidas

Ao final do programa o participante obterá uma gama de informações relevantes sobre os principais conceitos relacionados a análise e concessão de crédito, sendo capaz de analisar a situação econômica e financeira de um cooperado pessoas físicas e jurídicas.

Pré-requisitos

Conhecer o processo de análise de crédito dos cooperados;
Vivência em análise e gestão de credito e de negócios.
Profissionais que buscam aprendizado e/ou aperfeiçoamento, atualização de análise de crédito PF e PJ.

Público Alvo

Colaboradores das áreas de cadastro, crédito, cobrança e comercial de cooperativas de crédito, tais como analistas e assessores das áreas, gerentes gerais, gerentes de relacionamento, além de profissionais que estejam se preparando para assumir novos desafios na função ou ainda, aprimorar a capacitação profissional.

Docente

Mario Morishita

Graduado e pós-graduado em administração de empresas e direito.
Experiencia profissional de mais de 35 anos no mercado financeiro nas áreas de concessão de crédito e cobrança, e desenvolve programas de treinamento nas áreas de crédito e de cobrança. Consultor na área financeira, crédito e cobrança, com experiência profissional no mercado e experiencia acadêmica de mais de 30 anos, professor de Pós-graduação e MBA na área de gestão riscos.

Mais Informações

O curso será nos dias: 28, 29, 30/10 - 03 e 04/11.

O curso será via WEBINAR, e para tornar sua experiencia ainda melhor com o INFI-DIGITAL, segue abaixo algumas informações importantes:

Próximo ao dia do curso, nós enviaremos um e-mail para você com mais informações de acesso as aulas. Fique ligado!
Pré-requisitos técnicos: Você deverá ter uma conexão rápida com a internet (mais de 2 MB), Webcam e Headset (fone com microfone). Esteja de preferência em um ambiente calmo, claro e silencioso, isso vai colaborar com seus estudos. É importante verificar a conexão com a rede.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Turmas em aberto

Inicio: 28/10 a 04/11/20

. - ., .

Carga Horária
15h
Horário
15h às 18h
Em Até 12X R$ 105.83 s/ juros
para associados
Total R$1,270.00
Em Até 12X R$ 124.17 s/ juros
para não associados
Total R$1,490.00

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Av. Brigadeiro Faria Lima, 1485 - Torre Norte - 12º andar - Pinheiros - São Paulo, SP

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